好多投保人在投保之前都是迷茫的 ， 不知道自己该买什么样的保险 ， 买什么样的险种对自己帮助最大 ， 复星保德信人寿就有着自己一套完整的保单整理系统 ， 用这个系统代理人为可客户提供一站式服务 ， 很智能很任性化 ， 一起来了解一下
一、项目方案
通过保险+人工智能的强强联手、有机结合：运用人工智能进行快速准备的保单关键信息识别、使用行业领先的条款模型对保单的保障进行专业分解、运用精算模型计算家庭维度的现金流缺口 。 为代理人和客户提供一站式、全流程、专业化的保单整理服务 ， 形成行业少有且领先的产品 ， 创造出价值挖掘的蓝海;为我司塑造了有特色、有竞争力的数智化标杆 。
以下是与市场上常规的保单整理系统相比 ， 通过本项目的科技赋能 ， 形成新的智能化系统的示意图：

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二、创新点
(1)使用图像预处理、结构化解析等AI技术 ， 加上海量的保单数据 ， 完成对保单照片的自动识别 。 此外 ， 系统还支持市场少有涉足的多页保单、手写保单 。

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(2)有机地将自然语言理解、深度学习、结果打分体系等AI技术和传统技术想结合 ， 使得机器就能读懂保单的关键信息 ， 更加智能 。 目前 ， 已能识别市场上100%的寿险公司、90%的保单 。

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(3)通过行业领先的产品条款模型 ， 对客户保障进行专业化的准确分解 。

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(4)使用行业一流的精算模型 ， 进行现金流计算 ， 为客户在家庭维度上统筹现金流和保障缺口 ， 传递保险价值 。

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以下是相关功能的同业对比：

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三、技术实现特点
保单整理系统采用Spring Cloud分布式架构 ， 使用Drools规则引擎和Java+Groovy计算引擎 ， 拥有高效便捷的操作体验 ， 采用系统同步、手工与OCR识别技术进行保单数据采集 ， 运用全民云收集到的所有保司在售与停售产品库 ， 结合全民云科技独家精算科技算法与规则 ， 让保单数据形成责任碎片化、数字化 ， 实现精准计算客户责任的保障数据 。
本系统通过H5集成到原代理人移动展业公众号、小程序中 ， 也可兼容其他微信公众号、小程序 。 同时 ， 本系统也已经和营销人员的客户管理CRM系统、营销活动量管理、需求分析等功能打通 ， 为代理人提供一站式、全流程的服务 。
四、项目过程管理
项目分三期迭代实施：
(1)2020.9-2020.11完成保单AI识别、客户CRM联通、保障分析等;
(2)2020.12-2021.1完成保司保单自动同步、一期的优化等;
(3)2021.2-2021.5完成现金流和保障缺口分析、二期的优化等 。
目前项目已顺利按期完成 ， 全部通过验收 。
五、运营情况
系统已在我司营销渠道全面推广 ， 普及率98% ， 人均15单/天 。 之后还将计划在中介、续期等渠道推广 。
系统运行平稳 ， 无生产事故 。
六、项目成效
(1)保单照片自动识别15秒完成 ， 提速50000%
(2)收录20000+产品 ， 帮助人工智能理解识别90%产品 ， 业内领先
(3)在做完保单整理的保障缺口分析后 ， 主动加保的比例：30%
(4)保单整理报告解读完成后 ， 客户主动转介绍的平均客户数：3位
七、经验总结
如何能兼容中国有保险业以来的所有时期的各种形式的保单、如何覆盖市场上20000+产品的保单 ， 如何提高人工智能的识别率 ， 是实施过程中遇到的几个难点 。 需要充分预见到其难度 ， 发挥聪明才智 ， 经最大的努力做好产品 。
保单整理系统作为代理人进行客户需求分析的核心工具、服务上门及转介绍的核心功能、并能匹配公司新产品的销售策略 ， 可以说 ， 谁拥有客户保单整理权 ， 谁就拥有了客户终身的开发权 。 因此 ， 保单整理当仁不让地成为了复保科技赋能的最重要的武器之一 。
【华夏小康|复星保德信人寿用自己完善的保单整理系统给客户提供一站式服务】