金融融媒体|男子持借条起诉追债239万,一审后却或将被追究刑事责任…


来源 南国早
吴某拿着多张借条 , 将广西某公司及其法定代表人袁某告上南宁市西乡塘区法院 , 要求对方归还239万余元本金及利息 。 近日 , 南宁市西乡塘区法院认定 , 吴某涉嫌虚构债权凭证 , 疑似“套路贷” , 不仅驳回吴某的诉讼请求 , 还将此案移送公安机关处理 。 目前 , 此案进入二审阶段 。 债主追债 , 却可能会被追究刑事责任 , 这是为何?

金融融媒体|男子持借条起诉追债239万,一审后却或将被追究刑事责任…
本文插图
债主追债 , 涉嫌“套路贷”被法院追查 。 定坚绘
手持借条 , 男子将欠款方告上法庭
广西某公司在南宁市西乡塘区经营着一家农贸市场 。 2017年9月开始 , 该公司及袁某多次向吴某借款 , 多笔借款在借条中并未约定借款利息 , 但在一笔62万元的借条中 , 双方约定利息每月15% , 借期3个月 , 且是现金支付 。
吴某称 , 广西某公司多次借款却分文未还 。 2019年8月 , 吴某两次将该公司及其法定代表人袁某告上法院 , 要求归还239万余元本金及利息 。
涉嫌作假 , 借条是被逼着写的
2019年11月底 , 其中一起案件在西乡塘区法院公开审理 。 法庭上 , 广西某公司和袁某辩称 , 2017年9月至11月 , 该公司因经营困难 , 确实多次向吴某借款 。 期间 , 吴某同意他们以商铺租金抵扣作为还款 , 而且吴某也说体谅他们的经营困难 , 也未约定利息 。
实际上 , 他们已经归还了所有欠款本金及部分利息 。 但吴某为了将其计算出的高额利息合法化 , 2018年6月23日 , 威逼、胁迫该公司签订一份《借款协议》 , 逼迫袁某出具一张《借条》 , 捏造两被告向其借款62万元现金的虚假事实 。 吴某根据这些虚假事实 , 向法院提起虚假的民事诉讼 , 向他们主张239万余元的债务 。 他们认为 , 吴某的行为已经涉嫌触犯非法经营罪、虚假诉讼罪 。
法院裁定 , 该案有经济犯罪嫌疑
法院认为 , 广西某公司和袁某多次向吴某借款 , 双方的多笔款项往来 , 每次借款、还款均是通过银行转账的方式进行 。 但该案争议较大的62万元借款 , 吴某主张是以现金的形式支付 , 这与双方一直以来款项交付的交易习惯不同 。
【金融融媒体|男子持借条起诉追债239万,一审后却或将被追究刑事责任…】两被告主张《借款协议》和《借条》系其在吴某威逼、胁迫的情况下出具的 , 吴某也未能提交其他证据证明其以现金的形式向被告支付了62万元 , 而约定利息每月15%亦明显过高 。 且在案件审理过程中 , 吴某认可收到被告还款86万元 , 但在起诉时却诉称被告分文未还 。
由此 , 法院认定 , 吴某涉嫌虚构债权凭证、虛增借款数额 , 以达到非法占有的目的 , 疑似“套路贷” 。 今年4月底 , 法院裁定 , 该案有经济犯罪嫌疑 , 不属于法院受理民事诉讼的范围 , 驳回吴某的起诉 , 移送公安机关处理 。 吴某不服 , 目前已上诉至南宁市中级人民法院 。