人寿鼎诚人寿增资方案出炉 成立十年亏损近10亿

在经历了新股东入驻、万峰掌舵、改名、解除监管措施等一系列重大事项后 , 命途多舛的鼎诚人寿终于迎来新生 。
日前 , 鼎诚人寿发布一则增资公告称 , 综合考虑公司资金需求及持续运营需要 , 公司决议将注册资本增加7.5亿元至20亿元 , 此前注册资本为12.5亿元 。
鼎诚人寿共有六大股东 , 据了解 , 本次新增的7.5亿元 , 分别由新光人寿出资1.875亿元、深圳市柏霖资产管理有限公司(简称:柏霖资管)出资2.5亿元、深圳市前海香江金融控股集团有限公司(简称:香江金控)出资2.5亿元、深圳市乐安居出资6250万元 。 其余两家股东深圳市国展投资和上海冠浦房地产未参与增资 , 也无新增股东 。
人寿鼎诚人寿增资方案出炉 成立十年亏损近10亿
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增资完成后 , 新光人寿将不再是鼎诚人寿第一大股东 , 而是与原先同为二股东的柏霖资管、香江金控各持股25% , 并列为第一大股东 , 呈“三足鼎立”之势 。
而深圳市乐安居持股比例则由原先11%降至10%;深圳市国展投资和上海冠浦房地产持股比例分别降至8.75%、6.25% 。
曾成为股东“弃儿”
事实上 , 鼎诚人寿的前身为成立于2009年3月的新光海航人寿 。 彼时 , 其由海航集团和新光人寿各出资2.5亿元共同设立 , 注册资本5亿元 。
然而 , 成立后的鼎诚人寿 , 命运可谓一波三折 。
2012年 , 随着业务发展 , 资金承压的鼎诚人寿试图增资扩股 。 同年4月 , 鼎诚人寿两大股东同意增资5亿元 , 其中 , 新光人寿增资款项2.5亿元于2014年6月到账 , 但海航集团却未能履行增资计划 。
由于海航集团未兑现增资计划 , 同时新光人寿也在一怒之下撤回了增资款 , 鼎诚人寿一时间成为“弃儿” 。 最终 , 未能得到资金补充的鼎诚人寿 , 在2015年偿付能力一度跌至负数 。 数据显示 , 2015年年末 , 鼎诚人寿的偿付能力充足率为-237.31% 。
偿付能力指标严重不达标后 , 鼎诚人寿被原保监会采取了行政监管措施 , 责令其从2015年11月起暂停增设分支机构、停止开展新业务 。
2016年11月 , 鼎诚人寿前身新光海航人寿发布公告称 , 海航集团、新光人寿拟将所持有的50%、25%股份转让 。 转让完成后 , 柏霖资管将持股51% , 新光人寿持股25% , 深圳光汇石油集团股份有限公司持股14% , 深圳市国展投资持股10% 。
然而 , 这一股权转让方案最终未能获得原保监会的批准 。 此后原保监会发布了《保险公司股权管理办法》 , 办法明确规定了险企单一股东持股比例上限由51%降为三分之一 。 彼时 , 柏霖资产试图持股51%控制鼎诚人寿的希望就此落空 。
2018年10月 , 鼎诚人寿迎来转机 。 彼时银保监会批准鼎诚人寿引入新股东柏霖资产、香江金融等5家地产系股东加入 , 同时注册资本由5亿元增至12.5亿元 , 原股东海航集团退出 。
同时 , 2019年5月 , 鼎诚人寿也迎来一位保险业老将——万峰出任新董事长 。 同年6月 , 也完成由新光海航人寿变更为鼎诚人寿的名称变更 。 与此同时 , 鼎诚人寿公告宣布行政监管禁令解除 , 正式开启复业工作 。
累计亏损逾9亿
事实上 , 除了遭遇股东、名称的变更、行政监管措施等之外 , 鼎诚人寿的业绩情况也并不乐观 。 成立11年来 , 鼎诚人寿一直处于亏损状态 。
2019年 , 鼎诚人寿实现保险业务收入8759.9万元 , 同比下降4.6%;净亏损同比扩大39.2%至1.1亿元 。 进入2020年 , 复业半年多时间的鼎诚人寿 , 业绩似乎仍没有好转迹象 。 2020年一季度 , 鼎诚人寿再次净亏损3147.86万元 。
同时 , 自2009年成立以来 , 鼎诚人寿一直处在亏损状态 , 截至目前已累计亏损约9.35亿元 。
从鼎诚人寿披露的2019年年报来看 , 2019年 , 鼎诚人寿期缴业务首年保费增速较快 , 较2018年上升44.43%;期缴业务续期保费则有所下降 。 分页标题
另外 , 从险种划分来看 , 去年 , 鼎诚人寿分红险业务依然占据保费大头 , 占保险业务收入的七成以上 。 显然 , 分红险占据主导地位与万峰提倡的“续期拉动”的风险保障型业务理念有所相悖 。
此前 , 万峰针对鼎诚人寿的发展提出 , 公司要牢牢把握社会保障体系中养老、健康、医疗改革发展机遇 , 专注寿险业务经营 , 服务中等收入群体 。 并顺应寿险业的发展趋势和回归本源的监管导向 , 坚持续期拉动模式 , 实现价值稳定长 。
近期以来 , 健康险不断迎来政策利好 。 数据显示 , 2019年 , 健康险原保险保费收入7066亿元 , 同比增长28.75% 。
对此 , 鼎诚人寿也意欲发力健康险业务 。 今年2月 , 万峰在鼎诚人寿2020年第二次司务会上谈及健康险时表示 , 近期监管部门联合多部委出台了新政策 , 明确提出鼓励发展健康保险、强化商业养老保险以及大力发展专项保险的指导意见 , 这意味着保险业经营环境开始发生变化 , 正面临难得的发展机遇 。
万峰在保险业可谓履历丰富 , 曾先后转战中国人保(601319,股吧)、中国太平、中国人寿、新华保险等多家大型保险公司 。 如今万峰挂帅 , 鼎诚人寿能否走出亏损泥潭 , 迎来新的发展契机 , 拭目以待!
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